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 财富传承不仅仅是简单地将财产传给下一代，而是涉及到多种复杂的需求。为了实现这些诉求，需要巧妙地结合各种金融和法律工具，积极进行代际财富流转的科学规划。做好财富规划的核心目标在于 让创一代辛苦打拼的财富能够“保得住、传得好、传给想传的人” 。 

 投资理财没有一成不变的模式。最佳方案应根据个人收入、身体状况、资产、家庭组成、退休和传承的需求来定制。投资理财不但考虑要收益、还需要考虑风险承受能力、税务影响、保险安排等。 

 在决定成为加拿大税务居民时，您就需要着手海外资产的规划和税务安排，包括如何合理合法地将资产转移到加拿大，如何正确完成税务申报等。这些安排将直接影响您未来向加拿大税局缴纳的税款数额。

现实生活中，当遇到生意失败、交通意外、婚姻关系变化等情形时，我们的资产可能面临风险，比如偿还债务、作为赔偿金等。如何保全、隔离、保护资产，是一门学问。

资产保全简单的说是把一部分资产保护起来，当未来发生风险时，受保护的这部分资产能够维持生活、不会被追偿。